Топ-7 способов мошенничества с банковской картой


Прогресс не стоит на месте, и сегодня встретить мошенника можно не только на улице. С развитием технологий охотники за чужими кошельками успешно освоили и виртуальное пространство. Как не стать их жертвой? Рассмотрим наиболее популярные способы «развода» в сети.

1. Хит сезона. «Займи 5-10 тысяч на 2-3 дня»

Наверно, сложно найти человека, который бы ни разу не получал подобные сообщения в социальных сетях. Чаще всего они означают лишь одно – аккаунт вашего друга взломан злоумышленниками, которые теперь хотят ваших денег. И тем не менее, многие до сих пор на это покупаются. Самый простой способ проверить – попросите друга позвонить вам на мобильный и рассказать, что случилось. В случае, если звонка не последует (вероятность – 99%), смело пишите в службу поддержки социальной сети, пока мошенники не успели обмануть кого-то еще.

2. Классика жанра - сайт-двойник, или «фишинг»

Например, вам нужно оплатить счет или квитанцию, вы заходите на сайт банка, вводите сумму, совершаете операцию, и… ваши деньги улетают в никуда. Объяснение простое – вы попали на сайт-двойник. Как две капли воды похожий на официальный сайт банка, но зарегистрированный в одной из доменных зон Южной Америки, Африки или другого удаленного региона. Расчет прост: не все люди внимательно смотрят на адресную строку браузера и не все понимают, что сайт только похож на привычный сайт, на самом деле являясь совершенно другой страницей.

Как это предотвратить? Всегда обращайте внимание на адресную строку: на сайте-клоне будет допущена ошибка. Оплачивайте покупки только через сайты с защищенным соединением и значком платежной системы. Внимательно изучите и содержание сайта — злоумышленники часто невнимательно относятся к наполнению сайта и не указывают реальные номера телефонов, в то время как у всех крупных банков, как правило, работает бесплатная рабочая линия.

Не стесняйтесь позвонить и подтвердить свою безопасность! К тому же, на сайтах реальных банков вы всегда сможете найти документы, свидетельства о регистрации и прочие реквизиты, которые на подставных сайтах, скорей всего, будут отсутствовать. Наконец, добавьте в закладки сайты, которыми часто пользуетесь, чтобы не набирать адрес вручную — так вы не ошибетесь в названии и сразу попадете на нужный вам сайт.

3. «Купите наши помидоры по выгодной цене»

Еще одна разновидность «фишинга» – использование подставного интернет-магазина. Желая приобрести товар по выгодной цене, вы вводите на нем данные своей карты и… вот тут-то вы и попались. Информация о вашем платеже отфильтровывается, и ваши деньги переводятся на «левый» счет. При этом даже код подтверждения платежа, направленный банком на ваш мобильник, не спасет – вы сами введете его в специальное окошко на сайте мошенников. Тут можно посоветовать лишь одно: помните, что чудес не бывает, и если товар предлагается по цене в несколько раз ниже рыночной, то что-то здесь не так.

Прежде, чем совершать оплату, поищите информацию о магазине в Сети, почитайте отзывы о нем. Помните, что все нормальные магазины дают возможность выбрать вариант оплаты, среди которых есть и оплата курьеру при доставке товара. И внимательно читайте, что написано в СМС с кодом подтверждения платежа – банк четко приводит сумму покупки и название организации, выставившей счет.

4. «Скажите данные своей карты (для вашей безопасности)»

Все гениальное просто, решили представители этого способа мошенничества, и оказались правы. Действительно, зачем изобретать хитроумные схемы, как завладеть данными о карте жертвы, если можно просто спросить напрямую?.. И как бы абсурдно это ни звучало, но это работает: из сотни клиентов банков найдутся несколько, которые все расскажут незнакомцу по телефону. Обычно мошенник представляется сотрудником банка, который проводит проверку безопасности, или просто уточняет необходимые сведения.

Ему играет на руку эффект неожиданности. В повседневной жизни люди, как правило, не бдительны, они не ждут нападения в любой момент. А такой звонок – это и есть внезапная атака на ваш банковский счет.

Совет: иногда банки действительно могут запрашивать нужную им информацию, например, если в последние несколько дней вы обращались за совершением какой-либо операции. Однако в таком случае вы имеете полное право поинтересоваться именем и должностью сотрудника, с которым разговариваете, а затем перезвонить в свой банк и попросить вас с ним соединить. Обычно в банках всегда есть переадресация звонков между операторами. Таким образом, вы обезопасите себя и убедитесь, что общаетесь действительно с работником банка, а не виртуальным воришкой, нацелившимся на ваши сбережения.

5. «Спасите свои деньги!»

Еще более агрессивная разновидность предыдущего способа, звучит примерно таким образом: «С вашей карты сейчас происходит списание денег, нам нужно срочно проверить информацию. Назовите номер, срок действия и последние три цифры, напечатанные на обороте карты». Либо, как вариант: «Ваша карта заблокирована, срочно позвоните по номеру Х ХХХ XXX XXXX» Вариации могут быть разными, но смысл один: как можно быстрей перевести вас в стрессовое состояние. Для этого используются «слова-крючки», такие как: быстро, срочно, опасность, и прочие, вызывающие страх. И вот вы уже в панике диктуете свои данные незнакомцу или звоните на номер, явно не принадлежащий банку, и даже не пытаетесь анализировать ситуацию. Совет: не ведитесь. Позвоните на официальный номер вашего банка и узнайте точную информацию о вашей карте. Скорей всего, с ней все в порядке, за исключением того, что она стала мишенью интернет-мошенников.

6. «Мама, у меня проблемы, не звони, переведи деньги на этот счет»

Пожалуй, самая беспринципная и наглая (но, к сожалению, эффективная) схема, использующая родительские чувства и базовые инстинкты. Даже если ваш ребенок сидит на диване рядом с вами, вы испугаетесь, получив такое сообщение. А что, если ваш ребенок не рядом?.. Сохранить самообладание в такой ситуации сложно, но нужно, ведь вас безобразно «разводят», манипулируя самым дорогим, что у вас есть.

7. И, наконец, «Заморский принц» или «Наследство миллионера»

Ну, как же не сыграть на женской доверчивости и желании чувствовать себя любимой?! Особенно актуальным это становится в эпоху интернет-знакомств. Схема такого мошенничества проста, как грабли, и выглядит следующим образом: потенциальный жених, с которым вы познакомились в интернете, обещает прислать вам дорогой подарок (например, телефон, ноутбук или ювелирное украшение). Затем мужчина «случайно» забывает оплатить доставку, вследствие чего презент не может дойти до адресата, и предлагает вам взять эти расходы на себя. Кто же откажется заплатить всего лишь за доставку, учитывая, что мужчина обещает вернуть эти деньги при встрече?.

Далее Вам приходит счёт по почте или СМС со ссылкой на сайт курьерской службы, но после отправки нужной суммы мошенник исчезает вместе с несуществующим подарком. Вот такая короткая любовь. Совет… ну, вы в курсе, да?

Еще одна разновидность этого нехитрого «развода» называется «Наследство миллионера». В этом случае вам пишет якобы юрист с сообщением о том, что вы являетесь однофамильцем скончавшегося миллионера, который оставил баснословное наследство, и предложением доказать ваше родство за всего лишь небольшое вознаграждение… Звучит бредово, и тем не менее, даже такие схемы иногда срабатывают. Но это ведь не ваш случай?

Итак, теперь вы знаете, на что следует обращать внимание при совершении финансовых операций и общении с незнакомцами. Мы призываем вас быть внимательными и не попадаться на удочки мошенников. Проверяйте, куда переводите свои деньги, не доверяйте информацию о ваших картах людям, которых вы не знаете. Берегите свои средства и предостерегите от мошенников своих близких!

Позвонить нам
Написать нам
Наши партнёры

© 2020 dengiclick.kz

Товарищество с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая организация «Lending and Finance technologies». БИН 150840012933. Учетная регистрация в НБ РК № 27.16.006 с 15.03.2016 года. Лицензия на осуществление микрофинансовой деятельности №10.21.004М от 21.09.2023. Юридический адрес: 150 000, Республика Казахстан, Северо-Казахстанская область, г. Петропавловск, ул. Нурсултан Назарбаев, д. 134.

ГЭСВ при оформлении микрокредита до 46%.

Финансовая отчетность

Финансовая грамотность