Мошенничество с онлайн-займами. Чем грозит?

К сожалению, простота оформления онлайн-займов привлекает не только честных соискателей, но и мошенников. Интернет создает иллюзию анонимности и безнаказанности, которая толкает многих на необдуманные поступки. Однако у всего есть свои последствия, поэтому в данной статье рассмотрим, к чему может привести мошенничество с онлайн-займами.

Наиболее часто используемые схемы мошенничества в онлайн-кредитовании: Получение займов на подставных лиц. В последнее время таких случаев становится все больше. Поскольку для получения онлайн-займа не требуется предоставление ксерокопии паспорта или других документов, удостоверяющих личность, то теоретически в качестве заемщика можно указать любое лицо, особенно если известны его паспортные данные, должность и место работы. Для получения этой информации мошенники обычно используют нелегальные базы данных и подставные «фишинговые» сайты (например, интернет-магазинов), на которых пользователи неосторожно оставляют свои личные данные. Таким образом, пройти онлайн-проверку при получении займа не составляет особого труда, а денежные средства мошенники выводят на свою собственную либо подставную банковскую карту, заведенную специально для этих целей. Сам факт мошенничества обнаруживается только после того, как ничего не подозревающему «заемщику» начинают поступать звонки из кредитной организации с просьбами вернуть долг.

Оформление займов на знакомых

Второй по частоте вариант «подставного» займа – оформление его на кого-то из хорошо знакомых людей или даже близких родственников. О моральной стороне этого вопроса говорить не имеет смысла, а вот с технической точки зрения осуществить это еще проще, чем в первом варианте. Ведь в этом случае мошенник знает все личные данные подставного «заемщика» и нередко даже указывает его реальный номер карты, предварительно предупредив о переводе денежных средств и сославшись на то, что его собственную карту, к примеру, заблокировали или украли.

Хуже всего здесь то, что при таком варианте мошенничества «подставленному» будет гораздо сложнее доказать, что на самом деле займ он не брал – но тем не менее, сделать это возможно. «Я не брал…» Еще одна популярная схема основывается на первых двух и заключается в том, что заемщик отрицает получение займа, утверждая, что он стал жертвой мошенников. Такие случаи успешно расследуются в суде путем проверки принадлежности документов и карты, указанных при получении займа, а также факта перечисления денежных средств. Как правило, выясняется, что либо заемщик «забыл» о получении кредита, либо займ на его имя был взят кем-то из его близких родственников. Как бы то ни было, отрицание факта получения займа с целью отказа от выплаты приравнивается к мошенничеству.

Какими же последствиями грозит мошенничество с онлайн-займами?

В случае, если факт мошенничества будет юридически доказан, ответственность за него придется нести в соответствии со ст. 177 УК РК № 167-I от 16.07.1997 г., согласно которой:

«1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, наказывается штрафом в размере от двухсот до семисот месячных расчетных показателей, либо привлечением к общественным работам на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

2. Мошенничество, совершенное: а) группой лиц по предварительному сговору; б) неоднократно;

- наказывается штрафом в размере от семисот до одной тысячи месячных расчетных показателей, либо ограничением свободы на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет с конфискацией имущества или без таковой.» Таким образом, результатом мошеннических действий с онлайн-займами становятся уголовные дела с ограничением свободы и выплатой существенных компенсаций государству – а также навсегда испорченная репутация и кредитная история.

Если учесть, что сумма онлайн-займов обычно не так уж велика (от 50 до 300 000 тенге), согласитесь, что таких последствий эти деньги явно не стоят. «Деньги.Click» призывает вас быть благоразумными, а также предельно внимательными к своему окружению и сохранности своих личных данных. Напоминаем, что для наших заемщиков у нас всегда действуют выгодные условия и гибкий график погашения задолженности.

С нами легко можно договориться и решить любую проблему, не прибегая при этом к обману или мошенничеству. Нам можно и нужно говорить правду, потому что мы заботимся о своих клиентах и всегда идем им навстречу. Ждем вас для честного и безопасного сотрудничества!