Dengiclick Dengiclick.kz Logo Dengiclick.kz Logo 8 (700) 700 77 07 info@dengiclick.kz
8 (700) 700 77 07
9:00 - 21:00, без выходных
×

МОШЕННИЧЕСТВО В ФИНАНСОВОЙ СФЕРЕ: КАК НЕ ПОПАСТЬСЯ НА УДОЧКУ ЗЛОУМЫШЛЕННИКОВ?

ГЛАВНАЯ / СТАТЬИ / Мошенничество в финансовой сфере: как не попасться на удочку злоумышленников?
Мошенничество в финансовой сфере: как не попасться на удочку злоумышленников?

Валерий Аркадиевич получил смс на свой номер примерного содержания: "Вам одобрили кредит на сумму 2 млн. тенге под 10% годовых. Обратитесь в ближайшее время к нам по адресу…". Валерию Аркадиевичу не нужна была такая сумма, тем более в кредит. Интереса ради, да еще чтобы себя обезопасить он отправился по указанному адресу. Встретили его в офисе с неброской вывеской. Там была милая и вежливая девушка, которая с удовольствием принялась рассказывать Валерию Аркадиевичу об условиях кредита. "Машину куплю" - подумалось ему, и уже в предвкушении покупки мужчина согласился на оформление документов. Девушка с серьезным выражением лица заполняла электронные документы, затем распечатала договор. Он был как минимум на 7 листов!

Наш герой заподозрил неладное и стал внимательно читать содержимое документов. Шрифт был мелким и неудобным для чтения, но здравый разум заставлял читать дальше. И тут взгляд упал на пункт 18.1, от которого сердце Валерия Аркадиевича забилось быстрее, а образ автомобиля таял как снег весной. В нем значилось, что после получения кредита он обязуется освободить свою квартиру, которая переходит во владение кредитора. И это редчайший случай того, как потенциальный заемщик раскусил аферу компании еще до ее внедрения в жизнь. Одна из популярных схем мошенничества в кредитовании подразумевает создание пунктов договора, которые не так просто обнаружить и вообще правильно понять.

Менеджер кредитной организации всегда старается ускорить клиента, лишь бы он не заметил это условие и скорее поставил подпись.

Какие бывают схемы мошенничества?

1.Поддельные документы Классический вариант - предоставить кредитору паспорт, который не принадлежит заемщику. При этом могут заменить фотографию или принести справку о доходах из несуществующей организации.

2.Подставное лицо Привести в банк могут кого угодно, от бомжа и заканчивая родственником заемщика. Опять же, для оформления кредита может быть использован поддельный документ.

3. Ложные сведения о заемщике При оформлении договора предоставляются заведомо ложные данные. После получения кредита заемщик обращается в суд для того чтобы признать договор недействительным и снять с себя обязательства.

4. Создание поддельной страницы (фишинг) Ольга ввела свои данные на странице личного кабинета в банке, где у нее открыта карта. Таким образом передала мошенникам свой логин и пароль. Они зашли в ее кабинет и быстро оформили кредит и сняли деньги. Фиктивные страницы могут создаваться в любом платежном сервисе, где нужно вводить личные данные.

5. Онлайн-кредит для другого лица Мошенник использует ваши данные для того чтобы взять кредит через интернет. А вам потом придет оповещение о долге и просрочке оплаты.

6. Поручительство Ивану Олеговичу сделали массу комплиментов и даже предложили небольшую денежную компенсацию за поручительство в кредитовании. Обещали исправно платить кредит, но после его оформления были таковы. Теперь пенсионер обязан выплачивать большую сумму каждый месяц.

7. Посредники, псевдоброкеры и прочие "черные" брокеры Эти люди действуют в реальной жизни, предлагают разные варианты покупок и кредитования, якобы очень выгодные для вас. В итоге вы можете получить максимум небольшую сумму за свое согласие и обязательство выплачивать большой кредит. Разумеется, это не все схемы. Среди сотрудников кредитных организаций и даже банков тоже случаются мошенники. Им ничего не стоит оформить один или несколько кредитов на клиентов, имея на руках всего лишь копии документов. Бывает и так, что сотрудники МФО или банков имеют дело с мошенниками. Здесь вам поможет скорее только регулярное оповещение по смс о любом изменении в кредитном рейтинге.

Как обезопасить себя от мошенничества?

первую очередь стараться держать свои документы при себе, никому без повода не давать ксерокопии и оригиналы документов. Если случается утеря документа, то нужно срочно сообщить об этом в государственный орган. Вот еще несколько советов по этому поводу:

1. Проверяйте рейтинг кредитных организаций, ищите отзывы в интернете.

2. При оформлении договора внимательно читайте каждый пункт.

3. Если вас подгоняют или не дают забрать договор домой для ознакомления - бегите!

4. Не соглашайтесь на навязанные услуги страхования, обслуживания. По закону вы имеете право отказаться от этих пунктов.

5. Не обращайтесь в мелкие организации, информация о которых находится только в бумажках на деревьях. У нормального кредитора должен быть офис, сайт и полноценная контактная информация.

6. Не обольщайтесь слишком низкими процентными ставками, нулевыми рассрочками и неправдоподобными условиями займа. А если вдруг попадетесь на уловки мошенника, попытайтесь доказать его вину в суде. Пусть вам придется заказать экспертизу почерка, писать претензии и иски - при победе ваши затраты будут возмещены (плюс моральный ущерб).

Обратитесь к юристу за консультацией и помощью в этом деле. Уже сотни дел по факту выявления мошенничества были раскрыты, преступники наказаны, издержки жертвам возмещены. Значит, надежда есть.

Оформление нового микрокредита недоступно Вы временно не можете подать заявку на займ. Пожалуйста, попробуйте подать заявку позже.
Дата возврата микрокредита:
Сумма к возврату: